Nie każdy może być fachowcem od kapitałów, kredytów, bankowości lub ekonomii.
Nieraz niemniej jednak musimy zmierzyć się z przeróżnymi komplikacjami, z różnymi komplikacjami dnia codziennego. Nieraz te komplikacje związane są właśnie z rozporządzeniami prawa, z kapitałami. Musimy w takim wypadku poradzić się kogoś, doczytać profesjonalne wiadomości w Internecie czy kodeksach ustawodawczych. Jeżeli nie mamy zaufania do takich właśnie kodeksów, nie wiemy czy dobrze interpretujemy prawo, nie mamy pewności czy przyzwoicie postępujemy zarządzając własnym majątkiem zawsze możemy udać się do doradcy finansowego.
Doradca finansowy rozwieje wszystkie nasze wątpliwości, odpowie na zapytania, które nas nurtują.
W pewnych sytuacjach zapytania takie dotyczą spadków, który dostaliśmy czy naszych ekonomizacji, inwestycji czy kredytów, jakie mamy zaciągnięte. Doradca pragnie dla nas jak najprzyzwoiciej. W jego gestii jest doradzić swojemu klientowi jak najodpowiedniej. Klient nie może strwonić. Doradcy finansowi to wyedukowani ludzie znający się na rzeczy. Należałoby ich pytać o opinię.